如何用 AI 製作個人財務報告
更新於 · catetin.ai
AI 個人財務報告會彙整你個人或家庭的收入和支出，用白話呈現總額、趨勢和分類細分。在 catetin.ai 中，儀表板和 AI 洞察會根據你記錄的交易產生這些內容，你也可以匯出 CSV 做進一步分析。它是為個人理財設計的，不是正式的公司會計。
什麼是 AI 個人財務報告？
個人財務報告回答的是幾個簡單但重要的問題：進來多少錢、出去多少錢、存了多少、錢都去了哪裡。AI 會讀取你的交易，用日常用語整理出規律，讓你不必再手動做圖表，速度也快得多。
這是給個人和家庭用的報告，不是企業的正式財務報表，也不依循 GAAP 或 IFRS 等會計準則。如果你需要公司的法定報表或報稅資料，請使用專業的會計軟體或諮詢合格的會計師。
catetin.ai 的財務報告包含哪些內容？
- 該期間的總收入、總支出和儲蓄。
- 支出趨勢，呈現花費隨時間的變化。
- 依分類拆分的消費細分，看清楚錢主要花在哪些地方。
- AI 洞察，包括消費習慣和各分類的建議目標。
- 每日、每週、每月和每年的摘要。
如何用 AI 製作個人財務報告
- 持續用聊天、掃描收據、語音筆記或手動輸入記錄收入和支出。
- 檢查分類是否正確，把 AI 分錯的改過來。
- 開啟儀表板，選擇要檢視的期間。
- 閱讀支出趨勢、消費細分和 AI 洞察摘要。
- 繼續問 AI 聊天，例如「這個月外食跟上個月比起來怎麼樣？」。
- 如果想保存報告或在試算表中進一步分析，就匯出 CSV。
AI 產生的財務報告準確嗎？
報告的品質取決於背後的資料。如果交易有漏記或分錯類，摘要也會跟著有落差，所以每週花點時間檢查紀錄，比任何厲害的分析都更有價值。
只要還有 AI 聊天額度，就會自動產生 AI 洞察。總額、趨勢圖和分類細分則直接根據你記錄的交易計算，而手動記帳和編輯一律免費且不限量。
匯出和分享你的報告
catetin.ai 可以把交易匯出成 CSV 檔，用 Excel、Google 試算表等工具開啟，也可以把摘要分享到裝置支援的 App。免費方案每月可匯出 1 次，Premium 每月 5 次，Pro 無限量。
對家庭來說，共享群組會為所有成員產生一份合併報告，讓你和另一半或家人每月談錢時有具體的依據。透過 MCP 連接 catetin.ai 之後，你也可以請 Claude 或 ChatGPT 幫你整理摘要。
開始製作你的第一份報告
從 App Store 或 Google Play 下載 catetin.ai，或用瀏覽器開啟 web.catetin.ai，也可以安裝電腦版。記幾週的帳，你的第一份每月報告就會比任何猜測都更有參考價值。
常見問題
AI 可以幫我做財務報告嗎？
可以，適用於個人或家庭的收支。catetin.ai 會把你記錄的交易整理成總額、趨勢、分類細分和 AI 洞察。
AI 個人財務報告適合用在公司會計嗎？
不適合。它是為個人和家庭預算設計的，不能取代公司的正式財務報表，也不符合 GAAP 或 IFRS 的報告要求。
可以把財務報告匯出到 Excel 嗎？
可以。catetin.ai 會把交易匯出成 CSV，可以用 Excel、Google 試算表等工具開啟。
為什麼我的 AI 洞察沒有出現？
自動 AI 洞察只會在你還有 AI 聊天額度時產生。儀表板的總額和圖表照常可用，你可以加值額度或等下一個週期。