AI로 개인 재무 보고서 만드는 법

AI 개인 재무 보고서란?

개인 재무 보고서는 간단하지만 중요한 질문에 답해요. 얼마가 들어왔고, 얼마가 나갔고, 얼마를 모았고, 돈이 어디로 갔는지요. AI는 거래를 읽고 패턴을 일상적인 말로 요약해 주기 때문에 차트를 직접 만들 필요 없이 더 빠르게 파악할 수 있어요.

이건 개인과 가계를 위한 보고서예요. 기업의 정식 재무제표가 아니며 K-IFRS, GAAP, IFRS 같은 회계 기준을 따르지 않아요. 회사의 법정 보고서나 세금 신고가 필요하다면 전문 회계 소프트웨어나 세무사, 회계사의 도움을 받으세요.

catetin.ai 재무 보고서에는 무엇이 포함되나요?

• 기간별 총수입, 총지출, 총저축.
• 시간에 따른 지출 변화를 보여 주는 지출 추세.
• 가장 많이 쓰는 영역을 알 수 있는 카테고리별 지출 내역.
• 지출 패턴과 카테고리 목표 제안이 담긴 AI 인사이트.
• 일간, 주간, 월간, 연간 요약.

AI로 개인 재무 보고서 만드는 방법

1. 채팅, 영수증 스캔, 음성 메모, 수동 입력으로 수입과 지출을 꾸준히 기록하세요.
2. 카테고리가 맞는지 확인하고 AI가 잘못 분류한 것은 수정하세요.
3. 대시보드를 열고 확인할 기간을 선택하세요.
4. 지출 추세, 카테고리별 지출 내역, AI 인사이트 요약을 읽어 보세요.
5. "이번 달 외식비가 지난달과 비교해 어때?"처럼 AI 채팅에 추가 질문을 해 보세요.
6. 보고서를 보관하거나 스프레드시트에서 더 분석하고 싶다면 CSV로 내보내세요.

AI가 만든 재무 보고서는 얼마나 정확한가요?

보고서는 그 바탕이 되는 데이터만큼만 정확해요. 거래가 빠졌거나 카테고리가 잘못됐다면 요약도 틀어지니까, 어떤 똑똑한 분석보다 매주 기록을 짧게 확인하는 게 더 중요해요.

자동 AI 인사이트는 AI 채팅 할당량이 남아 있을 때 생성돼요. 합계, 추세 차트, 카테고리별 분석은 기록한 거래를 그대로 바탕으로 하며, 수동 입력과 수정은 언제나 무료이고 무제한이에요.

보고서 내보내기와 공유

catetin.ai는 거래를 Excel, Google Sheets 등에서 열 수 있는 CSV 파일로 내보낼 수 있고, 기기에서 지원하는 앱으로 요약을 공유할 수 있어요. 무료 플랜은 월 1회, Premium은 월 5회 내보내기를 제공하고, Pro는 무제한이에요.

가족이라면 공유 그룹이 그룹 전체를 위한 하나의 통합 보고서를 만들어 줘서 배우자나 가족과의 월간 돈 이야기가 훨씬 구체적으로 바뀌어요. MCP로 catetin.ai를 연결하면 Claude나 ChatGPT에게 요약을 요청할 수도 있어요.

첫 보고서 만들기 시작하기

App Store나 Google Play에서 catetin.ai를 다운로드하거나 브라우저에서 web.catetin.ai를 이용하세요. 데스크톱 앱도 있어요. 몇 주만 지출을 기록하면 첫 월간 보고서가 어떤 추측보다 많은 것을 알려 줄 거예요.

자주 묻는 질문